De AFM voert steekproefsgewijs controles uit bij financieel dienstverleners om te toetsen of de vakbekwaamheid op orde is. De financieel dienstverlener ontvangt dan een brief waarin de AFM vraagt om aan te tonen dat alle benodigde diploma’s en PE-certificaten in huis zijn. Het blijkt dat niet alle financieel dienstverleners hun vakbekwaamheid op orde hebben. Om toch aan het informatieverzoek van de AFM te kunnen voldoen, zoeken sommige financieel dienstverleners een ‘stroman’ die wel over de benodigde vakbekwaamheid beschikt.

Zonder medeweten

Dat kan zonder medeweten van deze ‘stroman’ gebeuren. Dat kan bijvoorbeeld door het zogenaamd aan willen gaan van een samenwerkingsverband (al dan niet in loondienst). Men vraagt de financieel dienstverlener dan om zijn (kopie) diploma’s en certificaten te overhandigen in verband met deze mogelijke toekomstige samenwerking. ‘Uw diploma’s stuurt men dan naar de AFM om de vakbekwaamheid aan te tonen, zonder dat u een samenwerking bent aangegaan,’ aldus de AFM. ‘Dit is een onwenselijke situatie. Niet alleen voor u, omdat uw diploma’s misbruikt worden, maar ook omdat dergelijke constructies het vertrouwen in de financiële dienstverlening schaden.’

Controles

De AFM zegt het misbruiken van diploma’s zeer serieus te nemen en dit mee te nemen in controles op vakbekwaamheid. AFM: ‘Misbruik als hierboven omschreven betekent dat de financieel dienstverlener, die het informatieverzoek heeft ontvangen, de AFM bewust onjuist informeert. Dit heeft gevolgen voor de betrouwbaarheid van de beleidsbepaler(s) van deze financieel dienstverlener. Die betrouwbaarheid dient buiten twijfel te staan. Dit is een vereiste voor het verkrijgen én voor het behouden van een vergunning van de AFM. Als deze betrouwbaarheid niet (meer) buiten twijfel staat, is de AFM genoodzaakt om in te grijpen.’

Alert zijn

Volgens de AFM moeten financieel dienstverleners alert zijn bij de vraag om alvast hun diploma’s en certificaten toe te sturen aan financieel dienstverleners waarmee ze niet samenwerken. ‘U kunt er bijvoorbeeld voor kiezen om in eerste instantie alleen de diploma’s in te laten zien. Heeft u te maken (gehad) met diplomamisbruik, dan verzoeken wij u dit te melden bij het Ondernemersloket van de AFM,’ aldus de toezichthouder.